Sytuacja na rynku inwestycyjnym zmienia się bardzo dynamicznie, nie inaczej jest w przypadku nieruchomości. Ceny mieszkań rosną, a chętnych jest więcej niż mieszkań. Czy warto inwestować w nieruchomości, zwłaszcza teraz, kiedy wracamy do normy po restrykcjach i obostrzeniach?

Czy warto inwestować w nieruchomości w 2021 roku?

Inwestowanie w nieruchomości jest bardzo szerokim pojęciem. Przede wszystkim, inwestować można na wiele różnych sposobów, a każdy z nich będzie tak samo dobry i skuteczny, jak dużą wiedzę ma sam inwestor. Mimo tego, że ostatnie dwa lata były prawdziwą karuzelą, to w kwestii inwestycji nie zmieniło się aż tak wiele. Nadal potrzebujemy przemyślanej strategii biznesowej, skrupulatnie przygotowanego planu i chłodnej głowy do oceny rentowności inwestycji. Nie zmieniły się też sposoby na pomnażanie kapitału. W dalszym ciągu możemy zdecydować się na jedną z kilku dróg:

• flipping nieruchomości,
• wynajem krótkoterminowy,
• wynajem długoterminowy,
• wynajem dużych powierzchni,
• grunty.

Cała rzecz polega na tym, że inwestor, który chce osiągać zyski, powinien mieć świadomość tego, co musi zrobić. W dalszym ciągu wielu ludziom wydaje się, że wystarczy kupić mieszkanie, zamieścić ogłoszenie w sieci, a pieniądze same wpadają do kieszeni. Często nie bierze się pod uwagę, że w wielu formach inwestowania trzeba nastawić się na długofalowy proces. Wszystkie te z pozoru małe i błahe rzeczy definiują pojęcie opłacalności. Bo jeśli wiemy, co robimy, to inwestowanie w nieruchomości zawsze było, jest i najprawdopodobniej będzie świetnym sposobem na pomnażanie kapitału.

Ceny za metr kwadratowy wzrosły, popyt nie słabnie, a mieszkań i domów jest mniej niż chętnych. Z pewnymi problemami borykali się właściciele mieszkań przeznaczonych na wynajem długoterminowy i krótkoterminowy, ale wraz z powrotem studentów na uczelnię i zdjęciem większości obostrzeń, cała sytuacja zaczęła się klarować. Można powiedzieć, że rynek nieruchomości wyszedł z pandemii obronną ręką.

Dlaczego warto inwestować w nieruchomości?

Po części powiedzieliśmy już o tym, czy warto inwestować w nieruchomości. Skoro pandemia koronawirusa nie zachwiała tym rynkiem, a poważnie nadszarpnęła inne, jest to jeden z najlepszych dowodów, że nieruchomości są stabilną formą inwestycji. Stabilną, a jednocześnie bezpieczną, bo na tle pozostałych form inwestowania, dają bardzo dużą gwarancję zysku.

Niskie ryzyko inwestycyjne

Jeśli spojrzeć na nieruchomości zakupione 5, 10, a nawet 15 lat temu, łatwo zaobserwujemy, że przez te wszystkie lata zyskały na wartości. Oczywiście, zdarzają się pewne zachwiania, a sam rynek ulega nieustannym zmianom i co jakiś czas można zaobserwować spadek tej wartości. Jednak patrząc na to ze znacznie szerszej perspektywy, okazuje się, że wartość nieruchomości zawsze rośnie z czasem. A co za tym idzie – inwestycje w nieruchomości są znacznie bezpieczniejsze niż inne formy pomnażania kapitału. FOREX czy kryptowaluty dają szansę na bardzo szybkie zyski. W zasadzie trzeba powiedzieć, że przy dobrym strzale zdecydowanie szybsze niż nieruchomości. Rzecz w tym, że tak jak szybko możemy zyskać, tak samo szybko możemy stracić. Brakuje im stabilności, którą gwarantują inwestycje w nieruchomości.

Wysokie stopy zwrotu

Powiedzieliśmy o tym, że inwestycje w kryptowaluty, giełdę czy FOREX to znacznie większe zyski. I owszem, mogą być naprawdę spore, ale przy dużym ryzyku, że utracimy kapitał. Wysokie stopy zwrotu w przypadku nieruchomości też są możliwe, a nawet bardzo często spotykane. Zdarza się, że sięgają nawet kilkuset procent w skali roku. Wiadome jest, że takie wyniki to efekt ogromnej wiedzy i odpowiedniego wyboru nieruchomości pod inwestycję. Trzeba wiedzieć, jak wykorzystać potencjał drzemiący w nieruchomości, aby realnie podnieść jej wartość rynkową.

Jeśli jednak pozostaniemy przy stopie zwrotu na poziomie kilkudziesięciu procent rocznie, to okazuje się, że finalnie zyskamy i tak więcej niż w przypadku lokat bankowych przy zachowaniu praktycznie tego samego poziomu bezpieczeństwa inwestycji.

Zaangażowanie kapitału obcego

Warto również wspomnieć, że nieruchomości są jedną z nielicznych form inwestowania przy użyciu kapitału obcego. Załóżmy, że inwestor chce kupić mieszkanie na wynajem. Nie musi posiadać całej kwoty, jakiej potrzebuje do zakupu nieruchomości. Wystarczy wziąć pożyczkę w banku z 20% wkładem własnym, kupić mieszkanie i każdego miesiąca osiągać dochody z tytułu najmu. Warunkiem koniecznym do spełnienia jest zdolność kredytowa.

Wiele możliwości

Jedną z największych zalet rynku nieruchomości jest jego różnorodność. Można inwestować w mieszkania na wynajem, zostać fliperem, skupować grunty rolne i przekształcać je w działki budowlane, podnosząc w ten sposób ich wartość. Sposobów i możliwości jest naprawdę wiele i to inwestor decyduje, w którym segmencie będzie angażował swój kapitał. Oczywiście, trzeba wziąć tutaj pod uwagę również doświadczenie i wiedzę. Umiejętne flipowanie, chociaż rentowne, wymaga znacznie większej wiedzy niż rentowny wynajem długoterminowy.

Inwestowanie w nieruchomości nie jest pozbawione wad. Pojawiają się bariery w postaci kapitału, długiego zwrotu z inwestycji, czasem cena sprzedaży lub wynajmu nie do końca spełnia oczekiwania inwestora, ale przede wszystkim jest to wiedza, którą trzeba gdzieś zdobyć. Mimo to, jeśli porównać inwestycje w nieruchomości do innych metod pomnażania kapitału, to ta forma cieszy się bardzo dużą popularnością. Nie bez powodu, ale o tym powiedzieliśmy już wcześniej. Czy warto inwestować w nieruchomości? Naszym zdaniem tak, ale decyzja należy do Ciebie.

Czy warto inwestować w nieruchomości za granicą?

Poza inwestycjami na naszym rodzimym rynku możemy rozejrzeć się za nieruchomościami za granicą. Apartament, dom czy niewielkie mieszkanie położone w popularnej miejscowości turystycznej to świetny sposób na dywersyfikację portfela. Nieruchomości zlokalizowane za granicą cieszą się wśród polskich inwestorów coraz większym zainteresowaniem. Dzieje się tak z dwóch powodów.

Kupując nieruchomość w innym kraju, możemy jednocześnie korzystać z niej jako domu na wakacje, a kiedy wracamy do Polski – wynajmować turystom. W ten sposób nie tylko zabezpieczamy swój kapitał, ale i jesteśmy w stanie go pomnażać. A kto nie chciałby zarabiać na tym, że ma na własność domek na przepięknym wybrzeżu, w którym może spędzić też wakacje?

Drugi aspekt to cena. Nieruchomości zagraniczne są obecnie zdecydowanie tańsze niż przed załamaniem rynku i kryzysem finansowym, które dotknęły wszystkie państwa. Akurat teraz mamy naprawdę dobrą okazję, aby zainwestować w nieruchomości za granicą.

Jak zacząć inwestować na rynku nieruchomości?

Z pozoru sprawa jest prosta – wystarczy znaleźć odpowiednią nieruchomość. I czasem faktycznie tak jest, że okazja dosłownie wpada nam w ręce, ale w zdecydowanej większości przypadków rzeczywistość jest całkiem inna. Na znalezienie odpowiedniej nieruchomości potrzeba czasu i nie ma znaczenia, w jakiej formie chcemy inwestować. Nie ma też co nazbyt się spieszyć, a poszukiwania wypełnić zdobywaniem nowej wiedzy, która przy okazji pomoże w dokonaniu mądrego wyboru. Warto śledzić bieżące trendy na rynku, porozmawiać z ludźmi, którzy na nieruchomościach zjedli zęby i zorientować się, jakie są przewidywania specjalistów na najbliższy rok. Uzbrojeni w tę wiedzę możemy rozpocząć poszukiwania, bo wiemy, czego powinniśmy wypatrywać. A im więcej wiemy, tym łatwiej znaleźć odpowiednią nieruchomość, zminimalizować ryzyko i zwiększyć szanse na duży zysk.

Inwestowanie w nieruchomości w 2021 roku. Co się zmieniło?

Teraz zaskoczyła nas pandemia koronawirusa, za kilka lat może pojawić się coś innego. Nigdy nie będziemy w stanie dokładnie przewidzieć, co czeka nas w przyszłość, dlatego tak ważne jest, aby kapitał ulokować z głową. Na chłodno przemyśleć wszystkie możliwe scenariusze, oszacować ryzyko i podjąć decyzję, czy to się opłaca. Zamiast kierować się emocjami, lepiej kierować się liczbami. Przed podjęciem ostatecznej decyzji o zakupie, warto przemyśleć swoją strategię biznesową. Zastanowić się nad tym, gdzie chcemy ulokować kapitał i w jaki sposób będziemy go pomnażać. Mówiąc prościej: musimy zastanowić się, co z daną nieruchomością chcemy zrobić. W 2021 roku mamy dokładnie te same opcje, jakie mieliśmy kilka lat temu. Trzeba jednak zdać sobie sprawę, że sytuacja na rynku się zmieniła i to, co generowało ogromne zyski kiedyś, niekoniecznie musi działać dzisiaj.

Świetnym przykładem są mieszkania w centrum miasta i domy zlokalizowane na obrzeża. W zasadzie każda z tych nieruchomości mogła znaleźć swoich nabywców, jednak to te w samym sercu miasta cieszyły się największą popularnością z pewnych oczywistych względów – łatwy dojazd do pracy, wszędzie blisko, w zasięgu ręki duże markety i szkoły. Dzisiaj ludzie raczej uciekają z miasta i wybierają domy z ogródkiem, usytuowane w spokojnych okolicach. Z dala od zgiełku i wścibskich sąsiadów. Miejsca, w którym mogą spokojnie pracować zdalnie z domu i mają kawałek zielonego terenu. Na mieszkania do wynajęcia też nie brakuje chętnych, ale zwykle będą to osoby, które nie chcą wiązać się z danym miastem. Jeszcze nie wiedzą, gdzie osiądą na stałe, więc własne lokum jest, przynajmniej na razie, zbędnym luksusem.

W najbliższych miesiącach pojawią się też nowe zagrożenia, z którymi inwestorzy muszą się liczyć. Potencjalne ryzyko może wynikać ze spowolnienia i niepewności, które dotyczą tak samo rynku, jak i w gospodarce. Dosyć bezpiecznym wyborem jest rynek pierwotny, ponieważ ceny nieruchomości jeszcze długo nie będą spadać, co wiąże się z mniejszym ryzykiem. Warto też rozważyć różne modele inwestowania, aby w razie potrzeby móc stopniowo odzyskać swój kapitał.

Czy warto inwestować w nieruchomości gruntowe?

Biorąc pod uwagę obecną sytuację na rynku nieruchomości, część inwestorów zaczęła skupiać się przede wszystkim na gruntach. Ziemia od zawsze była bardzo bezpieczną inwestycją. Od kilkunastu lat jej wartość stale wzrasta – w 12 lat podrożała o ponad 600%. Jeśli dołożyć do tego fakt, że coraz więcej ludzi chce mieć własny dom z ogrodem, nietrudno wywnioskować, że to bardzo dobry moment na zakup ziemi. Co więcej, zakup gruntów daje praktycznie nieograniczone możliwości. Zaczynając od gruntów rolnych, które można poddać odrolnieniu i tym samym zwiększyć ich wartość, poprzez budowę domów jednorodzinnych na wykupionych terenach, aż do stawiania domków letniskowych w malowniczych okolicach i rejonach turystycznych.

Tak jak flipy na nieruchomościach nieco straciły na zainteresowaniu, tak flipy na gruntach okazują się być świetną inwestycją. Sam zakup ziemi nie skomplikowanym procesem, a zyski można osiągać w stosunkowo krótkim czasie. Oczywiście, odpowiednia wiedza jest tutaj niezbędna. Podział gruntów jest obszerny, a do tego nie wszystkie nadają się pod inwestycje. Trzeba też wiedzieć, jak dokonać mądrego zakupu, na co zwrócić uwagę i jak kalkulować koszty. Jeśli jednak nie brakuje nam odpowiedniego przygotowania i mamy doświadczenie w tego typu inwestycjach, to dzisiaj grunty są jednym z najlepszych miejsc na ulokowanie swojego kapitału.

Michał Chimko